ABD’nin Ölüm Öpücüğü İsviçreli Bankanın Sonunu Getirdi
Kara listeye alınan MBaer, ABD yaptırımlarına rağmen faaliyet sürdüren İsviçre kökenli bir ticaret bankası olarak uzun süre gündemden düşmedi. Finansal Times’ta yayımlanan analizde, bankanın kurulumundan tasfiyeye uzanan süreç ayrıntılı bir şekilde ele alınıyor. İsviçre’deki denetimlere karşın faaliyetlerini devam ettiren MBaer’in kaderi, Washington’ın müdahalesiyle değişim göstermek zorunda kaldı. Bankanın kurucusu Michael Bär, köklü bir bankacılık geçmişine sahip olan Julius Baer ailesinin bağlarını taşıyor ve İsviçre özel bankacılığının gizlilik odaklı döneminde yetişti. Ancak bu yapı, yalnızca varlıklı müşterileri hedeflemekle kalmayıp, bazı aktörleri riskli olarak damgalamaya da açık hale geliyordu.
2018’DE Kurulan MBaer şu an, 2026’ya uzanan tasfiye sürecinin eşiğinde. 2018’de hayata geçen banka, vergi kaçakçılığı ve yaptırım ihlallerine karşı daha katı kurallar benimseyen geleneksel kurumlardan ayrışmayı hedefledi. Ancak kısa süre içinde faaliyetleri tartışmalı bir hal aldı. Şubat ayında ABD Hazine Bakanlığı’nın Section 311 yetkisini devreye alması, bankanın bu süreçteki dönüm noktası oldu. Bu adım, “birincil kara para aklama endişesi” taşıyan kuruluşların Amerikan finansal sisteminden dışlanmasını amaçlıyor ve uzmanlar için işleyişin sonunu işaret ediyor.
ABD’den Ağır Suçlamalar Washington yönetimi MBaer’in yaptırım uygulanan bazı ekonomilerle bağlantılı fonları ABD finansal sistemi üzerinden dolaştırdığı iddiasını ortaya koydu. FinCEN ise bankayı yasa dışı aktörlerin dolar erişiminde kilit bir geçit olarak nitelendirdi. Raporlarda Rusya, Venezuela ve İran bağlantılı işlemlere örnekler verildi; yaptırımların aşılmasına yönelik karmaşık yapı ve sınır ötesi transferler ayrıntılı olarak ele alındı.
İsviçre Makamları ve Tartışmalar Finansal düzenleyici FINMA, uzun süren incelemelerin ardından MBaer’in lisansını iptal ederek tasfiye sürecini başlattı. Ancak hukuki itirazlar süreci uzatırken, ABD’nin hamlesi bankayı fiilen işlem yapamaz hale getirdi. Eleştirmenler, İsviçre makamlarının riskleri zamanında yeterince sert şekilde yönetip yönetmediğini sorguluyor. MBaer’in müşteri profili üzerindeki şüpheler bankacılık çevrelerinde uzun süredir biliniyordu.
Riskli Müşteri Stratejisi MBaer, büyük bankaların yaptırımlı veya karmaşık müşteri gruplarını reddettiği dönemde dengesiz ancak daha esnek bir model benimsedi. İç uyum ekiplerinin uyarılarına rağmen yüksek riskli müşterileri kabul ettiği belirtiliyor; FINMA raporunda yönetişim, kontrol mekanizmaları ve kayıt tutma süreçlerinde ciddi eksiklikler tespit edildi ve kara para aklama karşısında yükümlülükler defalarca ihlal edildi.
Son Darbe ve Şu An İsviçre’de uzun süren incelemeler ardından lisans iptali ve tasfiye süreci devam ederken, MBaer ABD’nin Section 311 hamlesiyle finansal sistemden dışlandı. Uzmanlar, bu adımın küresel finansal sistemde ABD’nin belirleyici gücünü bir kez daha teyit ettiğini ve İsviçre’nin finansal denetim yaklaşımlarına dair tartışmaları yeniden alevlendirdiğini belirtiyor. Tasfiye süreci nedeniyle müşteri ödemeleri aksıyor ve MBaer’in Zürih merkezindeki operasyonlar büyük ölçüde durma noktasına geliyor. Finanstan bağımsız bir şekilde hareket eden bankanın kurumsal yapısına ilişkin endişeler yeniden gündeme geldi.
