İsveçte Emeklilik Reformu: 22 Milyar Dolarlık Birikim 14 Fona Dağıtıldı
İsveç’in zorunlu primli emeklilik sistemi Premiepension’da yürütülen kapsamlı reform süreci sonunda, küresel hisse fonları alanında yeni bir dönem başlamış durumda. Önceki yapıdaki katılım koşulları esnekti; fakat geçmişte yaşanan dolandırıcılık vakalarının ardından 2022 yılında erişim kriterleri sıkılaştırıldı ve toplam fon sayısı önemli ölçüde azaltıldı.
Toplam 22 milyar dolarlık emeklilik birikimi, yapılan son ihale sonucunda 14 fona dağıtıldı. En büyük yetkili oyuncular olarak Swedbank Robur Fonder ile Waystone Fund Management öne çıkarken, ihale süreciyle fon sayısı 45’ten 14’e geriledi.
Zorunlu primli emeklilik sistemi kapsamında çalışanlar maaşlarının %2,5’ini zorunlu olarak primli emeklilik hesabına aktarmakta; bu birikimlerin hangi fonlarda değerlendirileceğine dair karar ise bireylerin kendilerine bırakılıyor. İsveç Emeklilik Ajansı, sistemdeki toplam varlıkların 2040’a kadar yaklaşık 3 trilyon kron seviyesinden 5 trilyon krona yükselmesini öngörüyor. Premiepension ihalesi, bugüne kadarki en kapsamlı tedarik süreci olarak kayıtlara geçti.
Yapılan açıklamaya göre toplam 12 fon yöneticisi sözleşme almaya hak kazanırken bunlar arasında yerel aktörler ile büyük uluslararası kurumlar bir araya geldi. Bloomberg haberine göre sisteme dahil edilen fonlar ve yöneticileri şu şekilde listelendi:
- AMF Aktiefond Global – AMF Fonder
- D&G Global All Cap – Carnegie Fonder
- Fidelity Funds Global Equity Income ESG Fund – FIL Investment Management
- JPMorgan Funds – Global Sustainable Equity Fund – J.P. Morgan Asset Management
- Jupiter Merian World Equity Fund – Jupiter Asset Management
- Robeco Global Stars Equities – Robeco Institutional Asset Management
- Schroder International Selection Fund Global Sustainable Value – Schroder Investment Management
- SEB Global Aktiefond – SEB Funds
- Folksam LO Världen – Swedbank Robur Fonder
- Swedbank Robur Aktiefond Pension – Swedbank Robur Fonder
- Columbia Threadneedle (Lux) Global Focus – Threadneedle Management
- LUX MULTIMANAGER SICAV – BankInvest Global Equities – Waystone Fund Management
- LUX MULTIMANAGER SICAV – BankInvest Global Equity Income – Waystone Fund Management
- Ålandsbanken Global Aktie Placeringsfond – Ålandsbanken Fondbolag
